अगर हम बात करें वित्तीय बैंक शाखाओं की तो सबसे ज्यादा लोकप्रिय बैंक SBI Bank (State Bank Of India) को ही माना जाता हैं और सबसे ज्यादा भरोसे मंद भी अगर कोई व्यक्ति अपने जीवन शैली को सुरक्षित बनाने के लिए Investment या FD कराने की बात बात हैं तो यहाँ पर एसबीआई बैंक सबसे पहले उभर के आता हैं.
इसलिए आज के लेख में आपको Best SBI Mutual Fund की श्रेणी के बारे में विस्तार पूर्वक दर्शाया गया हैं जिसमें आप एक बेहतर प्लान अपने लिए पसंद कर पाएंगे और आखिर में यह भी दर्शाया गया है की आप एसबीआई बैंक के कौन से Mutual Fund में निवेश करें ताकि आपको आने वाले भविष्य में एक अच्छा मुनाफा मिलने की ज्यादा आशा हो.
आप अपने वित्त (Finance) को बेहतर बनाने के लिए लेख को ध्यान से पढ़ें –
Best SBI Mutual Fund In Hindi | बेस्ट एसबीआई म्युच्युअल फंड क्या हैं
यहाँ आपको एसबीआई बैंक के बेस्ट म्युच्युअल फंड के बारे में बताया गया हैं जिसमें निवेश के साथ कम रिस्क और ज्यादा मुनाफा हो सकता हैं. इनके भविष्य के साथ-साथ बीते दिनों में लोगों का क्या अनुभव रहा हैं जिससे आपको निवेश के लिए निर्णय लेने में काफी आसानी होगी.
एसबीआई म्युच्युअल फंड भारत का सबसे बड़ा परिसंपत्ति प्रबंधन (Asset Management) कंपनी हैं जिसके सिर्फ 146 फंड हैं और जिसमें से 3 Best SBI Mutual Fund को पूरे शोध के बाद लेख में प्रस्तुत किया गया हैं.
- SBI Contra Direct Plan Growth Hindi
- SBI Small Cap Fund Direct Growth Hindi
- Blue Chip Direct Plan Growth Hindi
जिसमें अगर आप अपने महीने की सैलरी में से केवल 500 रु प्रति माह निवेश करते हैं तो भविष्य में आप करोड़ों का मुनाफा प्राप्त कर सकते हैं.
आगे आपको एसबीआई म्यूचुअल फंड कैलकुलेटर के माध्यम से बताया गया हैं.
Mutual Fund एक ऐसा निवेश हैं जिसमें आप अपने कमाई का कुछ हिस्सा महीने में निवेश करते हैं और यह निवेश एक लंबे समय के लिए अपने रिस्क मैनेजमेंट को ध्यान में रखकर किया जाता हैं इसके पश्चात लंबी अवधि के बाद आपको इसके अनगिनत रिटर्न मिलते हैं.
जैसे आप किसी छोटे से पौधे को लगाते हैं और प्रति दिन उसमें पानी का छिड़काव करते हैं यह सोच कर की भविष्य मुझे इससे फल की प्राप्ति होगी उसी प्रकार म्युच्युअल फंड इनवेस्टमेंट भी हैं जो आपको एक लंबे समय के बाद बढ़िया रिटर्न देता हैं.
SBI Ka Sabse Achcha Mutual Fund Kaun Sa Hai (SBI का सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड कौन सा है?)
| जाने एसबीआई का सबसे अच्छा म्यूचुअल फंड कौन सा है? पूरे विस्तार से आने वाले भविष्य के साथ–साथ बीते हुवे भविष्य के बारे में भी दर्शाया गया हैं – |
1.) SBI Contra Direct Plan Growth Hindi
SBI Contra Fund को 14 जुलाई 1999 को लौंच किया गया था. एसबीआई का Contra Direct Plan Growth एक ऐसा म्युच्युअल फंड हैं जिसे 5* (5 स्टार) का रेटिंग मिला हुआ हैं, और सालाना 34.94% के मुनाफे के साथ निवेशक को मुनाफा देता हैं.
आईए नीचे के लेख में इस फंड के कुछ श्रेणियों के बारे में जानते हैं जिससे आपको और ज्यादा आसान हो समझने में –
Total Fund Size – 18,930.58 Cr (मतलब इस प्लान में सबसे ज्यादा रुपये का आकार)
Rating – 5* (Star)
Minimum SIP Amount – 500 रु
3 साल का डाटा
- 27 दिसम्बर, 2020 Price – 141.53 रु
- 21 दिसम्बर, 2023 Price – 332.80 रु
- Absolute Return (पूर्ण मुनाफा) – 146.7%
- Annualized Return (सालाना मुनाफा) – 35%
5 साल का डेटा
- 25 दिसम्बर, 2018 – 107.21 रु
- 21 दिसम्बर, 2023 – 332.80 रु
- Absolute Return (पूर्ण मुनाफा) – 189.8%
- Annualized Return (सालाना मुनाफा) – 25.1%
रिटर्न कैलक्यूलेटर कैसे होता हैं
3 Year के लिए प्रति माह 5,000 रु निवेश करने पर मुनाफा
Total Investment – 1,80,000 रु
Total Return – 2,77,231 रु (+51.80% की मुनाफा)
5 Year के लिए प्रति माह 5,000 रु निवेश करने पर मुनाफा
Total Investment – 3,00,000 रु
Total Return – 6,49,037 (+116.35% की मुनाफा)
एक्विटी सेक्टर ऐलकैशन
Contra Direct Plan Growth की बात करें तो यह अपने टोटल फंड 9,529 Cr रु को बहुत से अलग-अलग सेक्टर के क्षेत्रों में निवेश करता हैं. जिससे आपके निवेश पर रिस्क बहुत कम हो जाता हैं.
- Financial – 18.9%
- Energy – 18.1%
- Construction – 6.3%
- Health Care (स्वास्थ के लिए) – 9.3%
- Technology – 8.2%
- Consumer Staples – 6.7%
- Automobile – 8.3%
- Metals & Mining – 7.8%
- Others – 16.3%
होल्डिंग अनलाइसिस
Contra Fund के पूरे 18,930.58 Cr रु को बाँटा गया हैं –
- Equity – 89.1%
- Debt – 6.2%
- Cash – 4.7%
एडवांस्ड रैशीओ
- 1st Investment सबसे कम – 5,000 रु
- 2nd Investment दूसरे निवेश के बाद के लिए – 1,000 रु
- Minimum for SIP – 500 रु
- P/E Ratio – 17.95%
- P/B Ratio – 2.39%
- Expense Ratio – 0.71% (GST के साथ)
- Exit Loan – 1% (1 साल के पहले लोन Exit करने पर)
- Stamp Duty – 0.005%
- Tax Implication – जब आप अपने निवेश को 1 साल के पहले विक्रय करते हैं तो आपको 15% का टैक्स देना होगा. यदि आपका मुनाफा 10 लाख से अधिक हैं और 1 साल के बाद विक्रय करते हैं तो मुनाफे पर केवल 10% का LTCG (Long Term Capital Gains) टैक्स देना होगा.
SBI Contra Mutual Fund Competitor Analysis In Hindi
अब बात करते हैं इनके कम्पेटिटर के बारे में क्या यह अपने कम्पेटिटर से आगे हैं या पीछे –
हमने अपने इस लेख में एसबीआई कॉनट्रा म्यूचूअल फंड के 2 Competitor (प्रतिस्पर्धी) के बारे में बताया हैं.
| म्यूचूअल फंड का नाम | 1 वर्ष का मुनाफा | 3 वर्ष का मुनाफा |
| SBI Contra Fund | 26.71% | 38.48% |
| Invesco India Contra Fund | 16.56% | 23.16% |
| Kotak India EQ Contra Fund | 22.56% | 25.03% |
ऊपर बताए गये डाटा के अनुसार आप Best SBI Mutual Fund In Hindi का निर्णय लेने में आपका समर्थन करेगा और Contra Direct Plan का चुनाव करने में मदद करेगा.
2.) SBI Small Cap Fund Direct Growth Hindi
Best SBI Mutual Fund का यह Small Cap Fund Direct Growth एक लंबे समय में अच्छी ग्रोथ के साथ अपने निवेशक को ज्यादा रिटर्न देने वाला म्युच्युअल फंड हैं. अगर हम इसकी रेटिंग की बात करें तो यह 3* Rating का हैं.
इस फंड की पिछले रिकार्ड के हिसाब से इस फंड का सालाना रिटर्न 23.78% का रहा हैं. जो आपके लिए एक FD के रिटर्न से कई गुना ज्यादा बेहतर हैं.
अब आईए नीचे में इनके कुछ श्रेणी के बारे में देखते हैं जिससे आप और भी बेहतर से समझ पाएंगे और आप निवेश के लिए सही निर्णय लेने में समर्थन ले सकेंगे–
Total Fund Size – 22,896.86 Cr (मतलब इस प्लान में सबसे ज्यादा रुपये का आकार)
Rating – 3* (Star)
Minimum SIP Amount – 500 रु
3 साल का डेटा
- 27 दिसम्बर, 2020 Price – 77.20 रु
- 21 दिसम्बर, 2023 Price – 159.02 रु
- Absolute Return (पूर्ण मुनाफा) – 114.7%
- Annualized Return (सालाना मुनाफा) – 25.7%
5 साल का डेटा
- 25 दिसम्बर, 2018 – 52.82 रु
- 21 दिसम्बर, 2023 – 159.20 रु
- Absolute Return (पूर्ण मुनाफा) – 194.1%
- Annualized Return (सालाना मुनाफा) – 24.3%
रिटर्न कैलक्यूलेटर करने का तरीका
3 Year तक लगातार मन्थली 10,000 रु निवेश करने पर मुनाफा
Total Investment – 3,60,000 रु
Total Return – 4,94,182 (+37.27% की मुनाफा)
5 Year तक लगातार मन्थली 5,000 रु निवेश करने पर मुनाफा
Total Investment – 3,00,000 रु
Total Return – 5,85,770 (+95.26% की मुनाफा)
एक्विटी सेक्टर ऐलकैशन
Small Cap Fund Direct Growth अगर बात किया जाए तो यह अपने टोटल फंड 22,896.86 Cr रु को अलग-अलग सेक्टर के क्षेत्रों में निवेश करता हैं जिससे आपका फंड सुरक्षित रहता हैं और रिस्क भी कम हो जाता हैं. नीचे आपको डीटेल दर्शाया गया हैं.
- Service – 23.8%
- Capital Goods – 13.2%
- Consumer Discretionary – 14.3%
- Chemicals – 10.4%
- Construction – 8.2%
- Metal & Mining – 7.9%
- Financial – 6.9%
- Consumer Staples – 5.8%
- Other – 9.4%
होल्डिंग अनलाइसिस
Contra Fund के पूरे 17,572 Cr रु को इन होल्डिंग में बाँटा गया हैं–
- Equity – 94.2%
- Cash – 5.8%
एडवांस्ड रैशीओ
- 1st Investment सबसे कम – Not Supported
- 2nd Investment दूसरे निवेश के बाद के लिए – Not Supported
- Minimum for SIP – 500 रु
- P/E Ratio – 32.20%
- P/B Ratio – 4.46%
- Expense Ratio – 0.67% (GST भी रखा गया हैं)
- Exit Loan – 1% (1 साल के पहले लोन को Exit करने पर)
- Stamp Duty – 0.005%
- Tax Implication – जब आप अपने निवेश को 1 साल के पहले सेल कराते हैं तो आपको मुनाफे के ऊपर 15% तक का टैक्स देना होगा. यदि आपका मुनाफा 10 लाख से ज्यादा हैं और 1 साल के बाद विक्रय करते हैं 10% का LTCG (Long Term Capital Gains) टैक्स केवल मुनाफे पर देना पड़ सकता हैं.
| यह डाटा आपको एसबीआई बेस्ट म्यूचुअल फंड में से Small Cap Fund बारे में बताता हैं जिससे आप भविष्य को अनुमान कर सकते हैं की यह म्युच्युअल फंड का प्लान आने वाले भविष्य में आपको कितना मुनाफा दे सकता हैं. |
3.) Blue Chip Direct Plan Growth Hindi
SBI का यह Blue Chip Direct Plan Growth म्युच्युअल फंड को 1 जनवरी, 2017 को लौंच किया गया था. इस फंड का पूरा साइज़ 40,740.72 Cr रु का हैं और इस फंड का रेटिंग बाजार में 4* Star का हैं. यह एक लार्ज कैप म्युच्युअल फंड हैं जिस कारण निवेशक के लिए रिस्क थोड़ा कम हो जाता हैं.
नीचे इसके बारे में और अधिक जाने और अपना सही निर्णय ले निवेश के लिए आईए अब समझते हैं इनके कुछ श्रेणियों को जो आपको निवेश में बहुत मदद करेगी –
Total Fund Size – 40,740.72 Cr (यह प्लान के आकार को बताता हैं रु में)
Rating – 4* (Star)
Minimum SIP Amount – 500 रु
3 Year Data
- 27 दिसम्बर 2020 Price – 21.29 रु
- 21 दिसम्बर 2023 Price – 83.87 रु
- Absolute Return – 63%
- Annualized Return – 19.3%
5 Year Data
- 7 जुलाई, 2018 – 39.77 रु
- 6 जुलाई, 2023 – 76.73 रु
- Absolute Return (पूर्ण मुनाफा) – 105.7%
- Annualized Return (सालाना मुनाफा) – 16.4%
Return Calculator
3 Year तक लगातार मन्थली 5,000 रु निवेश करने पर प्राप्त मुनाफा
Total Investment – 1,80,000 रु
Total Return – 2,23,509 रु (+24.17% की मुनाफा)
5 Year तक लगातार मन्थली 5,000 रु निवेश करने पर प्राप्त मुनाफा
Total Investment – 3,00,000 रु
Total Return – 4,51,845 रु (+50.62% की मुनाफा)
Equity Sector Allocation
Best SBI Mutual Fund का Blue Chip Direct Plan Growth की अगर बात करें तो यह अपने टोटल फंड यानी 40,740.72 Cr रु को अलग-अलग सेक्टर के क्षेत्रों में विभक्त करके निवेश करता हैं, जिससे आपका फंड सुरक्षित हो जाता हैं और रिस्क भी कम हो जाता हैं. नीचे आपको इससे जुड़ी कुछ जरूरी डीटेल को दर्शाया गया हैं.
- Financial – 29%
- Auto Mobile – 14.5%
- Construction – 11.7%
- Consumer Staples – 10.6%
- Health Care – 7%
- Other – 27.2%
Holding Analysis
Blue Chip Direct Fund के पूरे 40,740.72 Cr रु को इन होल्डिंग में परिवर्तित किया गया हैं–
- Equity – 95.4%
- Cash – 5.7%
- Debt – 0.1%
Advanced Ratio
- 1st Investment सबसे कम – 5,000 रु
- 2nd Investment दूसरे निवेश के बाद के लिए – 1,000 रु
- Minimum for SIP – 500 रु हैं
- P/E Ratio – 27.83% हैं
- P/B Ratio – 4.42% हैं
- Expense Ratio – 0.86% (GST भी रखा गया हैं)
- Exit Loan – 1% (1 साल के पहले लोन को Exit करने पर)
- Stamp Duty – 0.005%
- Tax Implication – जब आप किए गये निवेश को 1 साल के पहले सेल करते हैं तो आपको मुनाफे के ऊपर 15% टैक्स देना होगा. यदि आपका मुनाफा 10 लाख से अधिक हैं और 1 साल के बाद बेचते हैं तो 10% का LTCG (Long Term Capital Gains) टैक्स केवल मुनाफे पर देना होगा.
| अगर आप Best SBI Mutual Fund में से Blue Chip फंड में अपने कमाई का कुछ हिस्सा निवेश करना चाहते हैं तो आपको सबसे पहले ऊपर बताए गये डाटा को समझना होगा और यह अनुमान लगाना होगा की भविष्य में कैसा पर्फॉर्म दिखा सकता हैं. |
Disadvantages Of Mutual Funds (SBI म्युच्युअल फंड के नुकसान)
अगर आप SBI Mutual Fund में निवेश करने की सोच रहे हैं तो इससे पहले आपको इसके नुकसान के बारे में पता होना अति आवश्यक हैं.
1.) एंट्री या एग्जिट में अगने वाला चार्ज
कुछ म्युच्युअल फंड ऐसे होते हैं जो एंट्री और एग्जिट दोनों के फीस चार्ज करते हैं यह किसी फंड में 3% का भी होता हैं परंतु हमेशा यह 1% तक ही रहता हैं. और जब आप अपने म्युच्युअल को सेल करते हैं तो आपको मुनाफे के ऊपर 1% का एग्जिट चार्ज देना होता हैं.
लेकिन एक तरह से यह आपके लिए फायदे भी क्योंकि अगर यह आपके आपके म्युच्युअल फंड को जितना ज्यादा मुनाफा दिलाएंगे उतना ही ज्यादा इन्हें 1% का मुनाफा हो सकता है और इस कारण यह आपके निवेश को अच्छे से करते हैं.
2.) डाइवर्सिफिकेशन के कारण कम लाभ हो सकते हैं
यह सच हैं की अगर आपके फंड को अलग-अलग क्षेत्रों में डाइवर्सिफिकेशन करके निवेश करने से आपका रिस्क कम हो जाता हैं परंतु इस कारण आपके मुनाफे को भी कम कर सकता हैं. अगर आप बैलेंस्ड या हाइब्रिड म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करते हैं तो आपका सही चुनाव हो सकता हैं.
क्योंकि यह फंड आपके पैसे को एक्विटी/स्टॉक में भी कुछ हिस्से को निवेश करना पसंद करता हैं जो आपको ज्यादा मुनाफे दिलाने में सक्षम हो सकते हैं.
3.) लिक्विडिटी
फिक्स्ड मेच्योरिटी और ELSS स्कीम एक प्रकार के लॉक-इन अवधि के साथ आता हैं मतलब अगर आप किसी प्लान को किसी अवधि के लिए लेते हैं जीस समय की वह प्लान होगा उतने समय के लिए लॉक हो जाएगा यानी आप समय समाप्ति के पहले अपने इनवेस्टमेंट को निकाल नहीं सकते.
4.) कैपिटल गेन टैक्स
गवर्नमेंट रूल के मुताबिक अगर आप लॉंग टर्म या शॉर्ट टर्म के निवेश में मुनाफा कमाते हैं तो आपको दोनों स्थिति में टैक्स देना होता हैं. अगर आपने निवेश किए गये फंड को समय समाप्ति से पहले यानी 1 साल के पहले निकालते हैं तो इस मामले में आपको 15% से 20% टैक्स देना पड़ सकता हैं.
इसके बाद अगर आप 1 वर्ष के बाद अपने फंड को निकालते हैं तो आपके मुनाफे के ऊपर 10% का टैक्स देना पड़ सकता हैं.
एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें
अगर आप एसबीआई म्युच्युअल फंड में निवेश करना चाहते हैं तो आप दो तरीकों से निवेश कर सकते हैं–
1.) SIP के जरिए– SBI Mutual Fund में आप SIP के जरिए महीने में कम से कम 500 रु से निवेश स्टार्ट कर सकते हैं. यहाँ आपको एक निश्चित समय निर्धारित करना होता हैं और हर महीने समय से निश्चित अमाउन्ट को निवेश करना होता हैं.
1.) एकमुश्त के जरिए– इस प्लान में आप अपने अमाउन्ट को एक बार में ही अपने निश्चित समय के लिए निवेश करते हैं. नीचे आपको निवेश करने का माध्यम को दर्शाया गया हैं.
How to Invest in SBI Mutual Fund Hindi
- SBI Mutual Fund में निवेश के लिए सबसे पहले आपको एसबीआई बैंक के YONO App को Google Play Store से इंस्टॉल करना होगा और आपको एक अकाउंट बनाना होगा.
- उसके बाद इनवेस्टमेंट वाले विकल्प पर जाए उसके बाद FD निवेश पर क्लिक करें.
- इसके बाद आप किसी भी म्युच्युअल फंड को चयन कर के निवेश कर सकते हैं.
SBI Best Mutual Fund SIP In Hindi
जैसा की ऊपर के लेख आपको 3 Best SBI Mutual Fund को बताया गया हैं जिसमें अगर आप कम समय में ज्यादा मुनाफा की लालसा रखते हैं तो आपको SBI Contra Direct Plan Growth में निवेश करना चाहिए परंतु ध्यान रहे अगर आप ज्यादा मुनाफा के लिए किसी जगह निवेश करते हैं तो आपके लिए रिस्क भी बढ़ जाता हैं.
क्योंकि अगर हम 3 साल की मुनाफे की बात करें तो यह 181% का रहा हैं जिसे एक बढ़िया मुनाफा कह सकते हैं, अधिक जानने के लिए ऊपर दर्शाये गये लेख को अध्ययन करें.
सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाले म्यूचुअल फंड कौन सा है?
अगर म्युच्युअल फंड में सबसे ज्यादा रिटर्न देने वाले कंपनी की बात करें तो यह हैं Contra Mutual Fund यह पिछले 1 वर्षों में लगभग 27% का सालाना रिटर्न दे चुका हैं. इस कंपनी के बारे में बताने के लिए हमने एक लेख तैयार किया हैं जिसमें कुछ और कंपनी के बारे में भी बताया गया हैं.
एसबीआई एसआईपी कैलकुलेटर
SIP कैलक्यूलेटर के लिए आप https://groww.in/ के साइट पर जाकर आप किसी भी निवेश Fundamental की Calculate कर सकते हैं या आप दिए लिंक पर क्लिक करके भी वेबसाइट को विजिट कर सकते हैं.
नए बिजनेस को सबसे अच्छा मार्केटिंग करने का तरीका।
निष्कर्ष (Conclusion)
- इस लेख में आपको 3 Best SBI Mutual Fund In Hindi को पूरी डाटा के साथ प्रस्तुत किया गया हैं जो आपको निवेश करने से पहले जाननी बहुत महत्व पूर्ण हैं. इस लेख में दर्शाये गये डाटा को अधिकारीक वेबसाईट से प्राप्त किया गया हैं.
- अगर आपको Best SBI Mutual Fundलेख पसंद आया हो तो इस लेख को अपने दोस्तों और सोशल मीडिया में जरूर साझा करें ताकि ज्यादा से ज्यादा लोगों तक सही जानकारी पहुँच पाए और वह अपने जीवन शैली में उतार पाए.